Prix Gestion de patrimoine conseil : tarif expert-comptable 2026

Prix réel d’une séance de conseil en gestion de patrimoine (expert‑comptable)

En 2026, le tarif moyen pratiqué par les cabinets d’expertise comptable pour une heure de conseil patrimonial se situe entre 250 € et 600 € TTC. Cette fourchette reflète la combinaison de trois composantes :

Le prix final = Base + Dossier + Supplément, arrondi au centime supérieur. Ainsi, un patrimoine simple (ex. : compte‑courant, assurance vie) donne 250 € TTC, tandis qu’un portefeuille multi‑classe (immobilier, private equity, SCPI, contrats de retraite) peut atteindre 600 € TTC.

Facteurs qui font varier le tarif

1. Montant et diversité des actifs

• < 100 k€ : tarif minimum (250 € TTC).
• 100 k€–1 M€ : + 30 % (≈ 330 € TTC).
• > 1 M€ : + 80 % à + 150 % selon la présence d’actifs hors‑bilan (fonds de private equity, holdings à l’étranger).

2. Nature du client

• Particulier (salarié, cadre) : tarif standard.
• Profession libérale / dirigeant : majoration de 10 % (exigences de conformité fiscale plus fortes).
• Entreprise (plan de succession, transmission) : majoration de 20 % (intervention d’un juriste fiscaliste en complément).

3. Localisation géographique du cabinet

• Grand Paris : + 15 % (coût de la vie, charges locatives).
• Régions : tarif de base appliqué.

4. Urgence et disponibilité

• Créneau standard (9 h–18 h) : tarif de base.
• Intervention hors‑horaires ou en week‑end : + 25 % du tarif horaire.

5. Support documentaire

• Plan patrimonial fourni (tableau Excel, synthèse PDF) : pas de frais supplémentaires.
• Création du plan de zéro : + 50 € TTC (temps de modélisation).

Comment estimer le prix d’une prestation de conseil patrimonial

1. Évaluer le niveau d’actif : demandez au client un relevé sommaire (immobilier, placements, dettes).

2. Classer la complexité : utilisez le tableau ci‑dessus pour appliquer le pourcentage de majoration correspondant.

3. Appliquer les coefficients régionaux et de clientèle : + 15 % pour Paris, + 10 % pour dirigeants, etc.

4. Ajouter les frais fixes (dossier, TVA).

5. Arrondir au centime supérieur et présenter le devis sous forme d’un forfait 1 h incluant le plan patrimonial final.

*Exemple d’estimation* :

• Patrimoine : 850 k€ (actifs diversifiés) → + 30 % → 216 € × 1,30 = 281 € HT.
• Client : dirigeant libéral → + 10 % → 309 € HT.
• TVA 20 % → 371 € TTC.
• Ajout frais de dossier 36 € TTC → 407 € TTC pour 1 h.

Questions fréquentes

Q1 : Pourquoi le même cabinet peut facturer 250 € TTC pour un client et 600 € TTC pour un autre ?

R : Le tarif dépend du montant total du patrimoine, de la diversité des actifs et du profil du client (particulier vs dirigeant). Plus la situation est complexe, plus le temps d’analyse, la recherche de solutions fiscales et la rédaction du plan patrimonial augmentent, d’où la majoration appliquée.

Q2 : Le prix inclut‑il la mise en œuvre des recommandations (ex. : ouverture d’un PEA, transfert d’assurance vie) ?

R : Non. Le forfait d’une heure couvre