Devis Gestion de patrimoine conseil (expert-comptable) : postes et modèle
Réponse
Le devis de Gestion de patrimoine conseil détaille les postes (déplacement, prestation ≈1h, fournitures) pour 250 à 600 € TTC.
1. Structure du devis – Gestion de patrimoine : conseil (Expert‑comptable)
| N° | Poste détaillé | Quantité | Prix unitaire HT (€) | Total HT (€) | Commentaire spécifique |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Analyse préliminaire du client (questionnaire, 30 min) | 1 h | 180 € | 180 € | Temps réel passé à collecter les données patrimoniales (revenus, biens, dettes). |
| 2 | Élaboration du plan patrimonial (modélisation Excel, 30 min) | 0,5 h | 180 € | 90 € | Utilisation du modèle propriétaire « Patrim‑Expert 2026 », licence interne déjà amortie. |
| 3 | Rédaction du rapport de recommandation (PDF, 1 page) | 1 doc | 30 € | 30 € | Rapport incluant synthèse fiscale, optimisation de l’allocation d’actifs et simulation de trésorerie. |
| 4 | Impression et reliure du plan patrimonial (A4, 2 pages) | 1 lot | 12 € | 12 € | Papier 120 g /m², reliure thermocollée, remise en main propre ou envoi recommandé. |
| 5 | Frais de déplacement (si le client n’est pas au siège) | 1 déplacement | 20 € | 20 € | Distance < 30 km, forfait kilométrique 0,30 €/km, calculé à 66 km aller‑retour. |
| 6 | Marge de complexité (client disposant de 3 biens immobiliers + 2 placements financiers) | 1 forfait | 50 € | 50 € | Majoration de 10 % sur les postes 1 et 2 pour prise en compte de la pluralité des actifs. |
| Total HT | 382 € | ||||
| TVA 20 % | 76,40 € | Taux normal en vigueur au 01/01/2026. | |||
| Total TTC | 458,40 € | Prix final facturé au client. |
> Remarque : Le devis est limité à une prestation d’une durée totale de 1 heure (incluant préparation et restitution). Tout dépassement (ex. : analyse de nouveaux actifs) fera l’objet d’un avenant tarifaire.
2. Rédaction des mentions légales obligatoires
1. Identification du prestataire – Nom, raison sociale, adresse du cabinet, numéro SIREN 123 456 789, code APE 6920Z, assurance responsabilité civile professionnelle n° RC‑2025‑00123.
2. Objet du devis – « Conseil en gestion de patrimoine », description précise du plan patrimonial fourni.
3. Durée de validité – 30 jours à compter de la date d’émission.
4. Modalités de paiement – 30 jours net, virement bancaire sur le compte IBAN FR76 1234 5678 9012 3456 7890 123.
5. Pénalités de retard – 10 % du montant TTC + indemnité forfaitaire de 40 € conformément à l’article L441‑6 du Code du commerce.
3. Justification des coûts – Pourquoi ce devis ne s’applique pas à une autre prestation
- Modèle de plan patrimonial : le tableau Excel « Patrim‑Expert 2026 » intègre les dernières réformes fiscales (PFU 2026, prélèvement à la source du revenu foncier). Ce modèle n’est pas réutilisable pour du conseil en création d’entreprise ou en audit comptable.
- Complexité du portefeuille : la majoration de 50 € ne concerne que les clients possédant au minimum trois biens immobiliers et deux placements financiers, condition exclusive à la gestion de patrimoine.
- Support documentaire : l’impression du plan patrimonial (2 pages A4, papier 120 g) est spécifique à la remise d’un document de synthèse patrimoniale, non requise pour une simple revue de comptabilité.
4. Validation du devis
Le client signe le devis (ou accepte électroniquement via la plateforme sécurisée du cabinet) et renvoie le document dans les 5 jours ouvrés. La signature vaut acceptation des conditions générales de vente (CGV) jointes en annexe.
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Questions fréquentes
**Q1 : Le devis inclut‑il les éventuels
Prestations et tarifs d'un expert-comptable
Les tarifs moyens constatés pour les prestations concernées. À adapter selon votre zone, l'urgence et la complexité — Devixo calcule le prix juste à votre place.
| Prestation | Prix moyen | TVA |
|---|---|---|
| Conseil fiscal et optimisation | 200-600 EUR/heure | 20% |
| Paie et gestion sociale | 50-150 EUR/salarié/mois | 20% |
| Expertise comptable judiciaire | 2000-10000 EUR | 20% |
| Trésorerie et gestion financière | 200-500 EUR/mois | 20% |
| Formation et sensibilisation comptable | 100-300 EUR/heure | 20% |
Les erreurs fréquentes à éviter
- Facturer des prestations sans devis préalable (source de litiges)
- Oublier de mettre à jour l'inscription à l'Ordre annuellement (obligatoire pour exercer légalement)
- Ne pas respecter le délai de conservation des documents (6 ans minimum légalement requis)
- Facturer sans TVA alors que l'activité y est soumise
Ce que dit la réglementation
Incompatibilités professionnelles
Incompatible avec : commissaire aux comptes, expert-comptable salarié d'une autre structure, activités commerciales directes
Source : Article L821-4 du Code de commerce
Devoir de diligence et compétence
L'expert-comptable doit exercer avec diligence, compétence et intégrité. Responsabilité civile engagée en cas de faute professionnelle
Source : Normes professionnelles de l'Ordre
Déclaration d'activité et cotisations sociales
Affiliation obligatoire à la CIPAV (caisse de retraite). Cotisations sociales obligatoires (environ 45% du revenu net)
Source : Articles L133-6 et suivants du Code de la Sécurité Sociale
Le vocabulaire à connaître
- Bilan comptable :
- Document de synthèse présentant l'actif (biens et créances) et le passif (dettes et capitaux propres) d'une entreprise à une date donnée
- Consolidation de comptes :
- Agrégation des comptes de plusieurs entités juridiques d'un groupe pour présenter une vision financière consolidée
- Audit interne :
- Examen critique et indépendant des opérations comptables et financières pour vérifier leur conformité et leur efficacité
- Expertise judiciaire :
- Mission confiée par un tribunal à un expert-comptable pour éclairer le juge sur des questions comptables ou financières
- Compte de résultat :
- Document présentant les produits (revenus) et charges (dépenses) d'une entreprise sur une période, aboutissant au résultat net (bénéfice ou perte)
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Décrivez votre prestation en une phrase — Devixo génère le devis ou la facture conforme, avec la bonne TVA et vos mentions.
Créer gratuitementQuestions fréquentes
Combien coûte Gestion de patrimoine conseil ?
En moyenne 250 à 600 € TTC, selon la nature, les fournitures et l'urgence.
Quelle TVA pour Gestion de patrimoine conseil ?
20 % en principe, ou « TVA non applicable, art. 293 B » en franchise en base.
Pour aller plus loin